Investitore Efficace® è il nostro percorso più completo: include tutta la formazione e l'affiancamento, affinché tu possa mettere in atto la miglior pianificazione economica, patrimoniale, assicurativa, successoria e finanziaria, con incontri live in piccoli gruppi e sessioni individuali con un consulente dedicato.
Per chi è adatto
Il percorso è adatto a te se...
- Sei un adulto responsabile e hai capito che è necessario far lavorare i tuoi soldi per te, anche se hai poco tempo
- Hai risparmi ricorrenti e/o un capitale che vuoi far lavorare per te
- Vuoi guadagnare di più costruendo un portafoglio con strumenti finanziari efficienti, piuttosto che con prodotti bancari o assicurativi opachi e costosi
- Cerchi indipendenza dai conflitti di interesse del sistema bancario
- Hai aspettative di rendimento realistiche (5-10%/anno), diversificando ed eliminando i rischi evitabili
- Vuoi imparare e applicare un metodo completo per gestire i tuoi soldi efficacemente
- Vuoi formazione seria in diretta, poter fare domande e ricevere risposte subito
- Vuoi essere affiancato per evitare errori e avere la sicurezza di capire tutto
Il percorso non è adatto a te se...
- Sei un irresponsabile, ti racconti la scusa "non ho tempo" e non sei disposto a fare il necessario per migliorare la tua situazione economica
- Non hai né risparmi, né un capitale da investire
- Preferisci affidarti ciecamente ad un consulente bancario o assicurativo, anche se ha conflitti d'interessi e ti piazza prodotti che fanno guadagnare lui e la banca per cui lavora e non te
- Sei convinto che esista un modo per guadagnare tanto (oltre il 10%/anno), in fretta e senza rischi. E stai ancora cercando il truffatore che te lo venda
- Non sei disposto a dedicare alcune ore a formazione e consulenze. Vuoi delegare tutto senza capire nulla, sperando che qualcuno si occupi dei tuoi soldi al posto tuo
- Non ti interessa avere una formazione seria e completa con possibilità di fare domande e ricevere risposte subito
- Non ti interessa essere affiancato, anche a costo di sbagliare e perdere soldi
Cinque fasi che integrano formazione e coaching finanziario
Il percorso segue una sequenza precisa, in cui ogni fase prepara la successiva. La formazione live costruisce la cultura finanziaria; il coaching individuale 1-a-1 traduce le competenze in un piano concreto.
FASE 01
Analisi
Partiamo da una fotografia oggettiva della tua situazione: entrate, uscite, patrimonio, investimenti esistenti, coperture assicurative, posizione previdenziale. È la base da cui costruire un piano fondato su numeri reali e dati oggettivi.
Cosa includiamo
- Analisi della capacità di risparmio reale
- Diagnosi del portafoglio esistente (costi, rischi, efficienza)
- Valutazione delle coperture assicurative attuali
- Posizione previdenziale e proiezione pensione futura
- Mappatura degli obiettivi di vita a breve, medio e lungo termine
FASE 02
Formazione
La parte formativa si svolge in incontri live su Zoom con uno dei nostri coach finanziari. È pensata per costruire una cultura finanziaria solida e applicabile: capisci come funzionano gli strumenti, perché alcune scelte sono efficienti e altre no, come ragionare in autonomia di fronte alle decisioni finanziarie della vita.
Cosa apprenderai
- Interesse composto, inflazione, fattori di rendimento
- Differenza tra gestione attiva e passiva, ETF e fondi
- Asset class: azioni, obbligazioni, ETC, fondi pensione, conti deposito
- Strategie PIC e PAC, fasi di crescita e di rendita
- Tassazione e ottimizzazione fiscale degli investimenti
- La piramide dei bisogni dell'Investitore Efficace
FASE 03
Affiancamento 1-a-1
La parte di affiancamento individuale è il cuore del percorso. Tre incontri individuali con un coach finanziario in cui tu stesso andrai a mettere in atto il piano più efficace per realizzare i tuoi obiettivi. Il coach non vende prodotti: ti aiuta a scegliere gli strumenti più efficienti e ti accompagna nell'esecuzione.
Cosa include l'affiancamento
- Consulenze individuali con un coach finanziario
- Costruzione del piano finanziario personalizzato e scritto
- Selezione degli strumenti finanziari efficienti
- Diagnosi dei Rischi certificata Futuro Senza Sorprese
FASE 04
Check conoscenze
Siamo gli unici in Italia ad accertarci che tu abbia acquisito tutte le conoscenze e competenze tramite un test finale interattivo con il tuo coach finanziario. Al superamento del test ricevi il certificato di Investitore Efficace.
Come verifichiamo
- Test finale interattivo con il tuo coach finanziario
- Verifica delle conoscenze e competenze acquisite
- Certificato di Investitore Efficace al superamento del test
FASE 05
Monitoraggio
Il piano non è statico: si adatta nel tempo ai cambiamenti della vita e dei mercati. Per questo prevediamo incontri trimestrali di monitoraggio sulla tua situazione economica, patrimoniale, previdenziale, assicurativa, successoria e finanziaria, per mantenere la rotta nel tempo e adattare il piano ai cambiamenti.
Come continuiamo nel tempo
- Incontri trimestrali di monitoraggio per il primo anno
- Accesso al coaching continuativo (anni successivi)
- Rifrequenza formazione gratuita per 1 anno
- Aggiornamenti sui mercati, sulla normativa e sulla fiscalità
- Possibilità di accesso a Trading Multi Day Efficace (evoluzione opzionale)
Il Manuale dell'Investitore Efficace
Pubblicato a gennaio 2023 da Celestia SRL, il Manuale dell'Investitore Efficace raccoglie in 182 pagine l'intero metodo di Felipe Orrego per costruire un piano finanziario completo. È il testo di riferimento del percorso formativo e include strumenti pratici, esempi numerici, casi studio reali.
Cosa contiene il Manuale
- 01L'educazione finanziaria in Italia e il conflitto d'interessi
- 02Cos'è investire (e cosa non lo è): casa, oro, truffe finanziarie
- 03L'ABC finanziario: interesse composto, inflazione, fattori di rendimento
- 04Mercato azionario, indici e fondi: gestione attiva vs passiva
- 05Rischio, volatilità e importanza della diversificazione
- 06Perché il mercato azionario cresce sempre nel lungo termine
- 07Asset class e strumenti: ETF, ETC, fondi pensione, conti deposito
- 08Come investire: strategie PIC e PAC, fasi di crescita e rendita
- 09Dove investire: regimi di tassazione, broker, piattaforme
- 10La piramide dei bisogni dell'Investitore Efficace
Editore: Celestia SRL · Prima edizione: gennaio 2023 · ISBN 9791281357006 · 182 pagine · Lingua: italiano
Tutto il materiale del percorso, incluso nel programma
Il Manuale
Il Manuale dell'Investitore Efficace di Felipe Orrego.
ABC Finanziario
Un videocorso strutturato per comprendere le basi della finanza personale: linguaggio, strumenti, dinamiche fondamentali.
File di pianificazione e monitoraggio
Strumenti digitali per pianificare gli obiettivi finanziari e monitorare nel tempo l'andamento del piano.
Community privata
Accesso a una community riservata con supporto e aggiornamenti dedicati agli Investitori Efficaci.
Diagnosi dei Rischi
Analisi assicurativa certificata Futuro Senza Sorprese, parte dell'affiancamento individuale.
Come si entra nel percorso
Il percorso non è acquistabile direttamente online. L'accesso è regolato da un processo di candidatura in quattro fasi, perché vogliamo essere certi che il percorso sia davvero adatto a te e che tu sia pronto per affrontarlo con il giusto livello di impegno.
01
Compili il form
Lasci le tue informazioni base e un'idea generale dei tuoi obiettivi finanziari.
02
Videochiamata di candidatura
Un consulente di candidatura ti chiama per una videochiamata gratuita di circa 30 minuti. Capiamo insieme la tua situazione.
03
Valutazione reciproca
Verifichiamo se il percorso è davvero adatto a te. Se non lo è, te lo diciamo apertamente, senza forzature.
04
Inizio del percorso
Se le condizioni sono giuste, ti proponiamo l'offerta personalizzata e definiamo insieme il calendario.
Tre garanzie strutturali del servizio
Quello che possiamo garantire è la qualità strutturale del servizio: trasparenza, indipendenza professionale, certificazioni verificabili.
Consulenti iscritti all'Albo OCF
Tutti i consulenti finanziari indipendenti sono iscritti all'Albo OCF e verificabili pubblicamente.
I tuoi soldi restano tuoi
I capitali restano sempre sul tuo conto. Hai il 100% del controllo, nessuna gestione delegata.
Diagnosi Rischi certificata
L'analisi assicurativa segue lo standard Futuro Senza Sorprese, riconosciuto a livello settoriale.
Inizia oggi
Costruisci oggi il piano finanziario per avere la vita che vuoi domani
Il primo passo è una videochiamata gratuita di 30 minuti con un consulente di candidatura. Capiamo insieme se il percorso è adatto a te, senza alcun impegno.
★ 4,8/5 Trustpilot · 1.570+ Investitori Efficaci · In collaborazione con consulenti finanziari OCF